Nuestro Compromiso

Encajes S.A. Colombia adopta el Sistema de Autocontrol y Gestión Integral del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT), en cumplimiento de la normativa vigente y con el propósito de prevenir que la compañía sea utilizada para la realización de actividades ilícitas.​

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La organización mantiene una política de tolerancias cero frente a cualquier conducta relacionada con LA/FT/FPADM y promueve una cultura de legalidad, transparencia y autocontrol.

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Objetivo del Sistema

Implementar mecanismos efectivos para la identificación, medición, control y monitoreo del riesgo LA/FT/FPADM, minimizando la probabilidad de que la compañía sea utilizada para dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas o para la canalización de recursos hacia estas.​

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​Alcance

El SAGRILAFT aplica a:​

• Accionistas y Administradores

• Alta Dirección

• Empleados

• Clientes

• Proveedores

• Contratistas

• Demás terceros vinculados

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Cubre todos los procesos y operaciones desarrolladas por la compañía

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¿Cómo Gestionamos el Riesgo?

El Sistema se desarrolla bajo un enfoque preventivo y estructurado que contempla:​

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• Identificación del riesgo: Segmentación por contrapartes, productos, canales y jurisdicciones.

• Evaluación y medición: Valoración del riesgo inherente y del residual mediante herramientas internas.

• Control: Aplicación de procedimientos de debida diligencia, verificación en listas restrictivas, identificación del beneficiario final y conservación documental.

• Monitoreo: Seguimiento continuo, análisis de operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas ante la autoridad competente cuando corresponda.

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Debida Diligencia y Conocimiento de Contrapartes​

Encajes S.A. Colombia aplica procedimientos formales para el conocimiento de clientes, proveedores, empleados y demás terceros, incluyendo:​

• Validación de identidad.

• Identificación del beneficiario final, cuando corresponda.

• Verificación en listas restrictivas y vinculantes.

• Aplicación de medidas intensificadas cuando el nivel de riesgo lo requiera.

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Gobierno y Responsabilidades​

La Alta Dirección lidera la implementación y la supervisión del Sistema.

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El Oficial de Cumplimiento ejecuta, coordina el monitoreo y elabora los reportes regulatorios correspondientes.

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Todos los colaboradores y terceros vinculados deben cumplir los lineamientos establecidos y reportar cualquier situación que pueda representar un riesgo LA/FT/FPADM.

 

​Cultura de Cumplimiento

La compañía promueve la capacitación periódica del personal y la difusión del Sistema, fortaleciendo una cultura organizacional basada en la integridad, la legalidad y la responsabilidad corporativa.

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Régimen de Consecuencias

El incumplimiento de las disposiciones del SAGRILAFT podrá generar sanciones disciplinarias, contractuales o legales, sin perjuicio de las responsabilidades penales a que haya lugar, como se menciona en sus manuales relacionados.